รู้จังหวะว่าเมือไหร่ควรซื้อหรือขายสกุลเงิน Forex

การซื้อขาย Forex เกี่ยวข้องกับการพยายามคาดการณ์ว่าสกุลเงินใดจะเพิ่มขึ้นหรือลดลงเมื่อเทียบกับสกุลเงินอื่น

คุณจะรู้ได้อย่างไรว่าเมื่อใดควรซื้อหรือขายคู่สกุลเงินล่ะ？

ในตัวอย่างต่อไปนี้ เราจะใช้การวิเคราะห์พื้นฐานเล็กๆ น้อยๆ เพื่อช่วยตัดสินใจว่าจะซื้อหรือขายคู่สกุลเงินอย่างไร

อุปสงค์และอุปทานของสกุลเงินเปลี่ยนแปลงเนื่องจากปัจจัยทางเศรษฐกิจต่างๆ ซึ่งนั่นจะทำให้อัตราแลกเปลี่ยนสกุลเงินนั้นมีทั้งขึ้นและลง

เงินแต่ละสกุลเงินเป็นของประเทศ (หรือภูมิภาค) ดังนั้นการวิเคราะห์พื้นฐานของ forex จึงมุ่งเน้นไปที่สถานะโดยรวมของเศรษฐกิจของประเทศ เช่น ประสิทธิภาพการทำงาน การจ้างงาน การผลิต การค้าระหว่างประเทศ และอัตราดอกเบี้ย

ตื่นก่อน!

หากคุณมักจะเผลอหลับไปเสมอ ระหว่างเรียนเศรษฐศาสตร์หรือแค่ข้ามวิชาเศรษฐศาสตร์ ก็ไม่ต้องกังวลไป!

เพราะเราจะกล่าวถึงการวิเคราะห์พื้นฐานในบทเรียนต่อไป

แต่ตอนนี้ พยายามแสร้งทำเหมือนว่าคุณรู้ว่าเกิดอะไรขึ้น..

EUR/USD

ในตัวอย่างนี้ เงินยูโรเป็นสกุลเงินหลักและเป็น “พื้นฐาน” สำหรับการซื้อ/ขาย

ถ้าหากคุณเชื่อว่าเศรษฐกิจของสหรัฐฯ จะยังคงอ่อนตัวต่อไปเรื่อยๆ ซึ่งส่งผลเสียต่อสกุลเงินดอลลาร์สหรัฐฯ คุณจะต้องดำเนินการสั่งซื้อ BUY EUR/USD

การทำเช่นนี้เท่ากับว่าคุณได้ซื้อเงินยูโรด้วยความคาดหวังว่าค่าเงินจะเพิ่มขึ้นเมื่อเทียบกับดอลลาร์สหรัฐฯ นั่นเอง

หากคุณเชื่อว่าเศรษฐกิจสหรัฐฯ แข็งแกร่งและเงินยูโรจะอ่อนค่าลงเมื่อเทียบกับดอลลาร์สหรัฐ คุณจะต้องดำเนินการสั่งขาย SELL EUR/USD

การทำเช่นนี้เท่ากับว่าคุณได้ขายเงินยูโรด้วยความคาดหวังว่าค่าเงินจะลดลงเมื่อเทียบกับดอลลาร์สหรัฐฯ

USD/JPY

ในตัวอย่างนี้ ดอลลาร์สหรัฐจะเป็นสกุลเงินหลักและเป็น “พื้นฐาน” สำหรับการซื้อ/ขาย

หากคุณคิดว่ารัฐบาลญี่ปุ่นกำลังจะอ่อนค่าเงินเยนเพื่อช่วยอุตสาหกรรมการส่งออก คุณจะต้องดำเนินการสั่งซื้อ BUY USD/JPY

โดยการทำเช่นนี้ คุณได้ซื้อดอลลาร์สหรัฐฯ โดยคาดว่าค่าของมันจะเพิ่มขึ้นเมื่อเทียบกับเงินเยนของญี่ปุ่น

หากคุณเชื่อว่านักลงทุนชาวญี่ปุ่นกำลังดึงเงินออกจากตลาดการเงินของสหรัฐฯ และแปลงดอลลาร์สหรัฐทั้งหมดกลับเป็นเยน และสิ่งนี้จะส่งผลเสียต่อดอลลาร์สหรัฐ คุณจะต้องดำเนินการคำสั่งขาย SELL USD/JPY

การทำเช่นนี้เท่ากับว่าคุณได้ขายดอลลาร์สหรัฐโดยคาดหวังว่าค่าเงินเยนจะอ่อนค่าลงเมื่อเทียบกับเงินเยนของญี่ปุ่น

GBP/USD

ในตัวอย่างนี้ ปอนด์เป็นสกุลเงินหลักและเป็น “พื้นฐาน” สำหรับการซื้อ/ขาย

หากคุณคิดว่าเศรษฐกิจอังกฤษจะยังคงทำได้ดีกว่าสหรัฐฯ ในแง่ของการเติบโตทางเศรษฐกิจ คุณจะต้องดำเนินการสั่งซื้อ BUY GBP/USD

การทำเช่นนี้เท่ากับว่าคุณได้ซื้อปอนด์ด้วยความคาดหวังว่าค่าของเงินปอนด์จะเพิ่มขึ้นเมื่อเทียบกับดอลลาร์สหรัฐฯ

หากคุณเชื่อว่าเศรษฐกิจของอังกฤษกำลังชะลอตัวและในขณะที่เศรษฐกิจของอเมริกายังคงแข็งแกร่งเช่น Chuck Norris คุณจะต้องดำเนินการสั่งขาย SELL GBP/USD

การทำเช่นนี้เท่ากับว่าคุณได้ขายปอนด์โดยคาดหวังว่าค่าเงินปอนด์จะอ่อนค่าลงเมื่อเทียบกับดอลลาร์สหรัฐฯ

วิธีเทรดForexด้วย USD/CHF

ในตัวอย่างนี้ ดอลลาร์สหรัฐเป็นสกุลเงินหลักและเป็น “พื้นฐาน” สำหรับการซื้อ/ขาย

หากคุณคิดว่าฟรังก์สวิสมีมูลค่าสูงเกินไป คุณจะต้องดำเนินการซื้อ BUY USD/CHF

โดยการทำเช่นนี้ คุณได้ซื้อดอลลาร์สหรัฐโดยคาดหวังว่ามันจะแข็งค่าเมื่อเทียบกับฟรังก์สวิส

หากคุณเชื่อว่าความอ่อนแอของตลาดที่อยู่อาศัยในสหรัฐฯ นั้นจะมีผลกระทบต่อการเติบโตทางเศรษฐกิจในอนาคต ซึ่งจะทำให้เงินดอลลาร์อ่อนค่าลง คุณจะต้องดำเนินการคำสั่งขาย SELL USD/CHF

การทำเช่นนี้เท่ากับว่าคุณได้ขายดอลลาร์สหรัฐโดยคาดหวังว่าค่าเงินดังกล่าวจะอ่อนค่าลงเมื่อเทียบกับฟรังก์สวิส

การเทรดดิ้งใน “Lots”

เมื่อคุณไปที่ร้านขายของชำและต้องการซื้อไข่ ซึ่งคุณจะไม่สามารถซื้อไข่เพียงฟองเดียวได้ ไข่เหล่านี้มีหลายสิบฟองหรือ “Lots” ถึง 12 ฟอง

ใน forex การซื้อหรือขาย 1 ยูโรก็โง่พอๆ กัน ดังนั้นพวกเขามักจะมาใน “Lots” ของสกุลเงิน 1,000 หน่วย (ไมโครล็อต) 10,000 หน่วย (มินิล็อต) หรือ 100,000 หน่วย (ล็อตมาตรฐาน) ขึ้นอยู่กับ โบรกเกอร์ของคุณและประเภทบัญชีที่คุณมี (ค่อยมาพูดเพิ่มเติมเกี่ยวกับ “ล็อต” ทีหลังนะ)

เทรดMargin

“แต่ฉันไม่มีเงินพอที่จะซื้อ 10,000 ยูโร! ฉันจะยังจะสามารถเทรดได้หรือไม่”

คุณสามารถทำได้! โดยใช้Leverage

เมื่อคุณซื้อขายด้วยLeverage คุณไม่จำเป็นต้องจ่ายเงินล่วงหน้าถึง 10,000 ยูโร แต่คุณจะต้องวาง “มัดจำ” เล็กๆ น้อยๆ ที่เรียกว่าMargin

Leverageคืออัตราส่วนของขนาดธุรกรรม (“ขนาดตำแหน่ง”) ต่อเงินสดจริง (“เงินทุนในการซื้อขาย”) ที่ใช้สำหรับMargin

ตัวอย่างเช่น Leverage 50:1 หรือเรียกอีกอย่างว่าMargin Requirement 2% หมายความว่าต้องใช้Margin $2,000 ในการเปิดตำแหน่งที่มี-ขนาดมูลค่าเหมาะสมกับ 100,000 ดอลลาร์

คุณสามารถทำธุรกรรมที่ค่อนข้างใหญ่ด้วยเงินทุนเริ่มต้นจำนวนเล็กน้อย

ให้เราอธิบาย

เราจะหาคุยเกี่ยวกับรายละเอียดเพิ่มเติมของMarginในภายหลัง แต่หวังว่าคุณจะได้รับความเข้าใจเกี่ยวกับแนวคิดพื้นฐานและไอดีว่ามันทำงานยังไง

ฟังให้ดีล่ะเพราะสิ่งนี้สำคัญมาก!

-คุณเชื่อว่าสัญญาณในตลาดบ่งบอกว่าเงินปอนด์อังกฤษจะพุ่งขึ้นเมื่อเทียบกับดอลลาร์สหรัฐฯ

-คุณเปิดล็อตมาตรฐานหนึ่งรายการ (100,000 หน่วย GBP/USD) การซื้อด้วยเงินปอนด์อังกฤษโดยมี margin requirement 2%

-คุณรอให้อัตราแลกเปลี่ยนปีนสูงขึ้นไป

-เมื่อคุณซื้อหนึ่งLots (100,000 หน่วย) ของ GBP/USD ในราคา 1.50000 คุณกำลังซื้อ 100,000 ปอนด์ ซึ่งมีมูลค่า $150,000 (100,000 หน่วยของ GBP * 1.50000)

-เนื่องจาก margin requirement คือ 2% ดังนั้น 3,000 ดอลลาร์สหรัฐฯ จะถูกจัดสรรในบัญชีของคุณเพื่อเปิดการซื้อขาย (150,000 ดอลลาร์ * 2%)

-ตอนนี้คุณควบคุม 100,000 ปอนด์ด้วยเงินเพียง 3,000 ดอลลาร์

-คำทำนายของคุณเป็นจริงและคุณตัดสินใจขาย คุณปิดสถานะที่ 1.50500 คุณจะมีรายได้ประมาณ $500

เมื่อคุณตัดสินใจปิดตำแหน่งเงินฝาก (“Margin”) ที่คุณทำในตอนแรกจะถูกส่งคืนให้คุณและการคำนวณกำไรหรือขาดทุนของจะคุณเสร็จสิ้น

กำไรหรือการขาดทุนจะถูกโอนเข้าบัญชีของคุณ

มาทบทวนตัวอย่างการค้า GBP/USD ด้านบนกันดีกว่า

-GBP/USD เพิ่มขึ้นเพียงครึ่งเพนนี! ไม่มีแม้แต่เพนนีเดียว มันแค่ครึ่งเพนนีเท่านั้น!

-แต่คุณก็ทำเงินได้ถึง 500 ดอลลาร์!

-ระหว่างงีบหลับเพื่อเพิ่มพลังงาน!

-ยังไงน่ะเหรอ？ เพราะคุณไม่ได้ซื้อขายแค่ 1 ปอนด์

-เพราะถ้าหากตำแหน่งของคุณมีขนาดเพียง 1 ปอนด์ ใช่ คุณจะทำเงินได้เพียงครึ่งเพนนีเท่านั้น

-แต่…ขนาดตำแหน่งของคุณคือ 100,000 ปอนด์ (หรือ 150,000 ดอลลาร์) เมื่อคุณเปิดการเทรด

-สิ่งที่ยอดเยี่ยมมากก็คือคุณไม่ต้องใส่จำนวนเงินทั้งหมดนั้นลงไป

-ทั้งหมดที่จำเป็นในการเปิดการซื้อขายคือ 3,000 ดอลลาร์ในMargin

-กำไร $500 จากเงิน $3,000 เป็นผลตอบแทน 16.67%!

-ในยี่สิบนาที!

-นั่นคือพลังของการซื้อขายแบบ leveraged!

Marginเพียงเล็กน้อยก็สามารถนำไปสู่การสูญเสียจำนวนมากได้เช่นเดียวกันกับกำไร

นอกจากนี้ยังหมายความว่าการเคลื่อนไหวที่ค่อนข้างเล็กสามารถนำไปสู่การเคลื่อนไหวที่ใหญ่ขึ้นตามสัดส่วนในขนาดของการสูญเสียหรือผลกำไรใดๆ ที่สามารถใช้ได้กับคุณและสำหรับคุณ

คุณสามารถสูญเสีย $500 ได้อย่างง่ายดายในยี่สิบนาทีเช่นกัน

คุณจะไม่ตื่นจากฝันร้ายหรอก แต่คุณจะตื่นขึ้นมาในฝันร้าย!

leverage ที่สูงอาจจะฟังดูดี แต่อาจทำให้ถึงตายได้เช่นกัน

ยกตัวอย่างเช่น คุณเปิดบัญชีเทรดForexด้วยเงินฝากจำนวนเล็กน้อย 1,000 ดอลลาร์ โบรกเกอร์ของคุณเสนอ leverage 100:1 เพื่อให้คุณเปิดตำแหน่ง $100,000 EUR/USD

การย้ายเพียง 100 pip จะทำให้บัญชีของคุณเป็น $0! การย้าย 100 pip เท่ากับ 1 ยูโร! เท่ากับคุณทำให้บัญชีของคุณเสียหายด้วยการเคลื่อนไหวเพียงราคาหนึ่งยูโร ยินดีด้วยนะ

เมื่อทำการซื้อขายด้วยMargin สิ่งสำคัญคือต้องตระหนักว่าความเสี่ยงของคุณขึ้นอยู่กับมูลค่าเต็มของขนาดตำแหน่งของคุณนั่นเอง คุณสามารถทำลายบัญชีของคุณได้อย่างรวดเร็ว หากคุณไม่เข้าใจว่าMarginทำงานอย่างไร เราต้องการให้คุณหลีกเลี่ยงสิ่งนี้ และเนื่องจากความเสี่ยงนี้ เราจึงได้ทุ่มเทเกี่ยวกับวิธีการทำงานของการซื้อขายด้วยMargin เรียกว่า Margin Trading 101

Rollover

สำหรับตำแหน่งที่เปิดใน “เวลาปิดรับ” ของโบรกเกอร์ของคุณ (ปกติคือเวลา 5:00 น. ET) ปกติจะมี “ค่าธรรมเนียมโรลโอเวอร์” รายวันหรือที่เรียกว่า “”swap fee“” ที่ผู้ค้าจ่ายหรือได้รับ ขึ้นอยู่กับตำแหน่งที่คุณได้เปิดเอาไว้

หากคุณไม่ต้องการรับหรือจ่ายดอกเบี้ยสำหรับตำแหน่งของคุณ ให้ตรวจสอบให้แน่ใจว่าตำแหน่งทั้งหมดปิดก่อนเวลา 5:00 น. ET ซึ่งเป็นวันสิ้นสุดตลาดที่กำหนดไว้

เนื่องจากการซื้อขายสกุลเงินทุกครั้งเกี่ยวข้องกับการยืมสกุลเงินหนึ่งเพื่อซื้ออีกสกุลเงินหนึ่ง ค่าธรรมเนียมโรลโอเวอร์ดอกเบี้ยจึงเป็นส่วนหนึ่งของการเทรดForex

จ่ายดอกเบี้ยตามสกุลเงินที่ยืม

ดอกเบี้ยจะได้รับจากการซื้อ

หากคุณกำลังซื้อสกุลเงินที่มีอัตราดอกเบี้ยสูงกว่าสกุลเงินที่คุณยืม ความแตกต่างของอัตราดอกเบี้ยสุทธิจะเป็นค่าบวก (เช่น USD/JPY) และคุณจะได้รับดอกเบี้ยด้วย

ในทางกลับกัน หากส่วนต่างอัตราดอกเบี้ยเป็นลบ คุณจะต้องจ่ายเช่นกัน

สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับวิธีการทำงานแบบโรลโอเวอร์ โปรดดูที่หน้า Forexpedia ของเราแบบโรลโอเวอร์

โปรดทราบว่าโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์รายย่อยหลายรายปรับอัตราโรลโอเวอร์ตามปัจจัยต่างๆ (เช่น leverageบัญชี อัตราดอกเบี้ยระหว่างธนาคาร)

โปรดตรวจสอบกับโบรกเกอร์ของคุณสำหรับข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับอัตราโรลโอเวอร์เฉพาะและขั้นตอนการให้เครดิต/เดบิต

นี่คือตารางที่จะช่วยให้คุณทราบความแตกต่างของอัตราดอกเบี้ยของสกุลเงินหลัก

อัตราดอกเบี้ยอ้างอิง

ต่อไป เราจะสอนคุณเกี่ยวกับวิธีที่คุณสามารถใช้ส่วนต่างอัตราดอกเบี้ยเพื่อเป็นประโยชน์กับคุณ