تفرض FINRA غرامات على SageTrader بسبب التقصير في تنفيذ برنامج مكافحة غسل الأموال

وافقت SageTrader، LLC على دفع غرامة قدرها 100000 دولار كجزء من تسوية مع هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA).

من أبريل 2016 حتى ديسمبر 2019، لم تصمم SageTrader برنامجها لمكافحة غسيل الأموال (AML) لمراقبة الأنشطة المشبوهة والإبلاغ عنها في ضوء نموذج عمل الشركة وقاعدة العملاء، استند نظام SageTrader للكشف عن الأنشطة المشبوهة والتسبب في الإبلاغ عنها على مراجعتها للتنبيهات الناتجة عن نظام المراقبة الآلي الخاص بطرف ثالث.

وجه برنامج مكافحة غسل الأموال التابع للشركة جميع التنبيهات إلى مسؤول الامتثال الفردي في الشركة، اعتمد برنامج مكافحة غسل الأموال التابع للشركة على مسؤول الامتثال الوحيد لتحديد ما إذا كانت التنبيهات “صالحة”، أي تشير إلى نشاط مشبوه أو محتمل التلاعب، إذا كان الأمر كذلك، فسيقوم مسؤول الامتثال بتصعيد التنبيهات إلى لجنة مراجعة التنبيهات الخاصة بالشركة، والتي تجتمع أسبوعيًا، لمراجعة التنبيهات والنظر في اتخاذ مزيد من الإجراءات.

لم يكن لدى مسؤول الامتثال المعين من قبل برنامج مكافحة غسل الأموال التابع للشركة لمراجعة التنبيهات خبرة أو تدريب إشرافي سابق في مكافحة غسل الأموال ولم تقدم إجراءات الشركة المكتوبة في مجال مكافحة غسل الأموال ومواد التدريب إرشادات معقولة لتحديد ما إذا كانت التنبيهات تتطلب متابعة أو يمكن تجاهلها، فشلت الشركة في تقديم أي إرشادات لتحديد ما إذا كان يتعين على الشركة تقديم تقرير SAR بناءً على التنبيهات.

أدى فشل الشركة في تطوير برنامج AML المكتوب بشكل معقول إلى قيام الشركة بإنشاء سلسلة من السياسات غير المكتوبة لمعالجة وتصعيد تنبيهات المراقبة، نظرت الشركة عمومًا في تقديم تقرير SAR عندما تتضمن ثلاثة تنبيهات صالحة على الأقل متداولًا واحدًا، ونتيجة لذلك، لم تفكر الشركة عادةً في تقديم تقرير SAR إذا كان هناك أقل من ثلاثة تنبيهات صالحة تتضمن متداولًا واحدًا والتي كانت تشير إلى نمط من الأنشطة المشبوهة أو المتلاعبة.

أدت هذه السياسة، جنبًا إلى جنب مع سلسلة من السياسات التي أنشأتها الشركة لمعالجة وتصعيد تنبيهات المراقبة، إلى فشل الشركة في النظر بشكل معقول فيما إذا كان تنبيه معين يبرر تقديم تقرير SAR.

علاوة على الغرامة، يوافق المدعى عليه على فرض اللوم.

حول WikiFX

WikiFX عبارة عن منصة للبحث عن المعلومات المالية للشركات في جميع أنحاء العالم، واجبها الأساسي هو إعطاء منظمات تداول العملات الأجنبية المدرجة مع البحث عن المعلومات الأساسية، والبحث عن الترخيص التنظيمي، وتقييم الائتمان، وتحديد المنصة، وغيرها من الخدمات.

تحتوي WikiFXعلى تفاصيل أكثر من 40,000 وسيط فوركس عالمي، مما يمنحك ميزة كبيرة أثناء البحث عن أفضل وسطاء الفوركس.

إذا كنت تريد معرفة المزيد من المعلومات حول موثوقية وسطاء معينين، يمكنك فتح موقعنا على الإنترنت (https://www.WikiFX.com/ar(

أو يمكنك تنزيل تطبيقWikiFXمجانًا من خلال هذا الرابط (https://www.WikiFX.com/ar/download.html(

يعمل تطبيقWikiFXبشكل جيد في كل من نظام Android ونظام IOS، ويوفر لك الطريقة الأسهل والأكثر ملائمة للبحث عن الوسطاء الذين يثيرون فضولك.