تقترح FCA تدابير جديدة لتضييق الخناق على التسويق المالي المضلل

اقترحت هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة (FCA) تدابير جديدة لتضييق الخناق على التسويق المالي غير القانوني أو غير العادل أو المضلل.

حدد المنظم الشيكات الجديدة لتلك الشركات التي ترغب في الموافقة على الترقيات المالية. ستتطلب الإجراءات الجديدة من الشركات إثبات أن لديها الخبرة المناسبة للترقيات التي ترغب في الموافقة عليها.

بموجب التشريع الحالي ، يُسمح لأي شركة مرخصة من هيئة السلوك المالي (FCA) بالموافقة على الترقيات المالية نيابة عن الشركات الأخرى غير المرخصة من قبل المنظم. ستتطلب التغييرات التي أدخلها البرلمان من الشركات المرخصة الخضوع لفحوصات فحص جديدة قبل السماح لها بالموافقة على الترقيات المالية ، مما يمنح FCA إشرافًا أكبر لوقف الضرر قبل حدوثه.

سيُطلب من الشركات أيضًا تقديم تقارير منتظمة إلى هيئة السلوك المالي (FCA) بشأن العروض الترويجية المالية التي وافقت عليها ، مما يساعد FCA على اتخاذ إجراءات صارمة ضد الإعلانات المارقة.

ستضمن الإصلاحات المقترحة أن تتصرف هيئة السلوك المالي (FCA) بسرعة لوضع حد للعروض المالية الضارة التي تقدمها الشركات غير المصرح لها ، بما في ذلك في مجالات مثل الاستثمارات عالية المخاطر وشراء الآن وادفع لاحقًا.

يتكون نظام الترقيات المالية من 3 عناصر أساسية تعمل معًا للتحكم في كيفية تسويق المنتجات والخدمات المالية:

تحدد المادة 21 (المادة 21) من قانون الخدمات والأسواق المالية لعام 2000 (FSMA) “قيود الترويج المالي”. يحظر هذا الإبلاغ عن ترقية مالية ما لم يتم الإبلاغ عنها أو الموافقة عليها من قبل شركة مرخصة. يعتبر خرق المادة 21 جريمة جنائية. يمكن للشركات المصرح لها الموافقة على الترقيات المالية للتواصل من قبل الشركات غير المصرح لها. يجب أن توافق الشركة المرخصة فقط على الترقية المالية إذا كانت تلتزم بقواعد دليل FCA ويجب عليها سحب الموافقة إذا أدركت أن العرض الترويجي لم يعد متوافقًا.

يتضمن أمر FSMA (الترويج المالي) لعام 2005 (FPO) عددًا من الإعفاءات من قيود الترويج المالي. هذه تمكن شركة غير مصرح لها من الإبلاغ عن ترقية مالية ، دون موافقة شركة مرخصة ، في ظروف معينة وتخضع لشروط معينة. إذا كان من الممكن إجراء ترقية ضمن نطاق الإعفاء ، فإن قواعد الترويج المالي الخاصة بـ FCA لا تنطبق على هذا العرض الترويجي.

تحدد قواعد دليل هيئة السلوك المالي (FCA) متطلبات الترقيات المالية التي تنطبق على الشركات المصرح لها عند التواصل أو الموافقة عليها (قواعد الترويج المالي). يتضمن ذلك المعيار الشامل الذي ينص على أن الترقية المالية يجب أن تكون واضحة وعادلة وغير مضللة. تتمتع FCA بسلطة محددة لحظر العروض الترويجية التي تنتهك هذه القواعد.

في الوقت الحالي ، يمكن لأي شركة مرخصة أن تكون بمثابة جهة معتمدة بموجب القانون s21 والموافقة على الترويج المالي للتواصل من قبل شركة غير مصرح لها. تم إنشاء النظام في وقت كان المحيط التنظيمي فيه أضيق وكانت الشركات المرخصة بشكل أساسي شركات خدمات مالية “تقليدية”. لذلك كان من المتوقع عمومًا أن تتمتع هذه الشركات بالكفاءة والخبرة اللازمتين للموافقة على الترقيات التي تقع في نطاق المحيط ولضمان أن تكون الترقيات التي وافقت عليها واضحة وعادلة وغير مضللة.

اعتبارًا من 1 فبراير 2023 ، سيتعين على الشركات المصرح لها التي توافق على الترقيات المالية بموجب COBS 4 الامتثال للمتطلبات الجديدة والموضحة التالية:

- يجب تضمين اسم الجهة المعتمدة وتاريخ الموافقة على وجه العرض الترويجي المعتمد ؛

- يجب على الشركة المعتمدة أن تقيم ذاتيًا أنها تتمتع بالكفاءة والخبرة المناسبة فيما يتعلق بالمنتج أو الخدمة المالية التي يتعلق بها العرض الترويجي ، قبل الموافقة على الموافقة عليها ؛

- يجب أن تتخذ الشركة المعتمدة خطوات معقولة لمراقبة الترويج المالي على أساس مستمر ، طوال مدة هذا العرض الترويجي ، لضمان استمرار امتثاله لقواعد هيئة السلوك المالي (FCA) ؛

- يجب على الشركة المعتمدة الحصول على شهادات ربع سنوية “بعدم وجود تغيير جوهري” من الشركة المصدرة للعرض الترويجي ، لمساعدتها في التزامات المراقبة المستمرة ؛

- يجب على الشركة المعتمدة اتخاذ الخطوات المناسبة لتحديد ومنع أو إدارة تضارب المصالح فيما يتعلق بنشاط الموافقة الخاص بها في المادة 21.

- تحتاج الشركات المصرح لها إلى النظر في مسؤولياتها بموجب واجب المستهلك عند الموافقة على الترقيات للشركات غير المصرح لها. على وجه الخصوص ، سوف تحتاج الشركات إلى إيلاء الاعتبار الواجب لمسؤولياتها بموجب الالتزامات العامة للواجب ونتائج فهم المستهلك. سيحتاج المعتمدون S21 إلى التأكد من أن العروض الترويجية المالية التي يوافقون عليها تدعم فهم مستهلكي التجزئة من خلال ضمان أنها تلبي احتياجات العملاء من المعلومات ، ومن المرجح أن يفهمها العملاء الذين يعتزمون تلقيها ، وتجهيزهم لاتخاذ قرارات فعالة ، في الوقت المناسب وعلى علم بشكل صحيح.

- يجب عليهم أيضًا التأكد من أن الترويج المالي مصمم وفقًا لخصائص العملاء الذين يعتزمون تلقي الترويج المالي ، بما في ذلك من خلال الإشارة إلى أي خصائص للضعف وتعقيد المنتجات وقناة الاتصال المستخدمة ودور الشركة.

الاستشارة مفتوحة حتى 7 فبراير 2023.

حول WikiFX

WikiFX عبارة عن منصة للبحث عن المعلومات المالية للشركات في جميع أنحاء العالم، واجبها الأساسي هو إعطاء منظمات تداول العملات الأجنبية المدرجة مع البحث عن المعلومات الأساسية، والبحث عن الترخيص التنظيمي، وتقييم الائتمان، وتحديد المنصة، وغيرها من الخدمات.

تحتوي WikiFXعلى تفاصيل أكثر من 40,000 وسيط فوركس عالمي، مما يمنحك ميزة كبيرة أثناء البحث عن أفضل وسطاء الفوركس.

إذا كنت تريد معرفة المزيد من المعلومات حول موثوقية وسطاء معينين، يمكنك فتح موقعنا على الإنترنت (https://www.WikiFX.com/ar)

أو يمكنك تنزيل تطبيقWikiFXمجانًا من خلال هذا الرابط (https://www.WikiFX.com/ar/download.html)

يعمل تطبيقWikiFXبشكل جيد في كل من نظام Android ونظام IOS، ويوفر لك الطريقة الأسهل والأكثر ملائمة للبحث عن الوسطاء الذين يثيرون فضولك.