اختيار أفضل وسيط فوركس وعقود فروقات

بدلاً من ذلك ، يتعين عليهم التداول من خلال مؤسسة خدمات مالية ، تُعرف باسم وسيط الفوركس أو وسيط العقود مقابل الفروقات. تعمل هذه الشركات “كوسطاء” أو وسطاء ، تشرح بشكل مثالي وظيفتها وأهميتها في عملية التداول.

لدى المتداولين الجدد مئات الوسطاء للاختيار من بينها عند فتح حساب فوركس أو CFD. يجعل هذا التنوع من الصعب العثور على ما يناسب مستوى مهارة الفرد واحتياجاته التعليمية وحصة التداول الأولية. للمساعدة في التحقيق الخاص بك ، قمنا بتنظيم قائمة مرجعية لطباعتها والاحتفاظ بها على مكتبك ، وتحديد العوامل الرئيسية التي يجب مراجعتها عند اختيار وسيط فوركس أو وسيط CFD.

النقاط الرئيسية

هناك حاجة إلى منصة تداول قوية لتداول أسواقنا الإلكترونية الحديثة.

يقدم الوسطاء الجيدون موارد وخدمات ذات قيمة مضافة تدعم أهداف العملاء.

اختر وسيطًا منظمًا ومنضبطًا من قبل هيئة تنظيمية محلية.

قم بمطابقة اختيار الوسيط مع مهارتك وخبرتك ومستوى الرسملة.

ابحث عن التكاليف المخفية قبل فتح حساب وساطة.

حماية المستثمر واللوائح

انظر إلى التنظيم ومحل الإقامة عند اختيار وسيط فوركس أو وسيط CFD ، وفحص الصفحة الرئيسية للشركة للتأكد من امتثالها للهيئات التنظيمية المختصة (راجع كيف يربح الوسطاء المال). استيفاء الوسيط الخاضع للتنظيم معايير التشغيل التي تفرضها الهيئة التنظيمية في البلد أو منطقة الإقامة (المقر الرئيسي).

تشمل المتطلبات التنظيمية القياسية الرسملة الكافية ، وفصل الحسابات من أجل حماية أموال العملاء ، والإيداعات السنوية التي يمكن الوصول إليها بسهولة من قبل المتقدمين. بالإضافة إلى ذلك ، توفر اللوائح تعويضات تصل إلى مبلغ قانوني إذا أصبحت الشركة معسرة وتضمن التزام الوسيط بمعايير صارمة كمزود خدمة مالية.

البلدان / المناطق الرئيسية التي لديها هيئات تنظيمية مالية ، مدعومة بإنفاذ صارم:

أستراليا (ASIC)

منطقة اليورو (ESMA والهيئات التنظيمية المحلية)

الهند (SEBI)

اليابان (FSA و JSDA)

سويسرا (FINMA)

المملكة المتحدة (FCA)

الولايات المتحدة الأمريكية (CFTC و SEC)

المنتجات القابلة للتداول

افحص قائمة أزواج العملات القابلة للتداول قبل اختيار وسيط فوركس أو وسيط CFD. كحد أدنى ، يجب أن تقدم الوساطة جميع أزواج العملات الرئيسية (EUR / USD ، USD / JPY ، GBP / USD ، USD / CHF) وأزواج العملات المتقاطعة ، بالإضافة إلى أزواج عملات السلع الأساسية (USD / CAD ، AUD / دولار أمريكي ، دولار نيوزيلندي / دولار أمريكي). لن يحتاج التجار الذين يتعرضون للعرض في هذه الأدوات فقط إلى قائمة طويلة من الأزواج الثانوية من أماكن بعيدة لا تهمهم.

ومع ذلك ، تعكس القائمة القوية رغبة الوسطاء في بذل جهد إضافي في تزويد العملاء بفرصة تداول أزواج أقل شهرة عندما يضرب حدث صدمة أو محرك سوق آخر في ذلك الجزء من العالم. على سبيل المثال ، اجتذب زوج USD / MXN اهتمامًا كبيرًا بالبيع والشراء عندما أعادت الولايات المتحدة التفاوض بشأن اتفاقية التجارة الحرة لأميركا الشمالية (NAFTA) مع المكسيك وكندا. فقط ضع في اعتبارك أن الأزواج الصغيرة والغريبة عادة ما تتكبد فروق أسعار أكبر وعمولات أعلى.

انظر إلى الهامش والرافعة المالية المقدمة لكل مجموعة عملة. حدت اللوائح الأوروبية الهامش على الفوركس وعقود الفروقات CFD منذ عام 2018 ، بحد 30: 1 على أزواج العملات الرئيسية وحد 20: 1 على أزواج العملات غير الرئيسية. تأكد من قراءة التفاصيل الدقيقة لأن الوسطاء الخاضعين للوائح الاتحاد الأوروبي مطالبون أيضًا بالكشف بشكل بارز عن النسبة المئوية للعملاء الذين يخسرون الأموال وتوفير حماية للرصيد السلبي لضمان عدم انخفاض الحساب أبدًا عن الصفر.

فتح الحساب

يتطلب فتح حساب “حقيقي” لدى معظم شركات السمسرة معلومات شخصية عن دخلك الحالي ومدخراتك وحالتك الاجتماعية وتجربة التداول وتحمل المخاطر. سيتعين عليك أيضًا توفير الحد الأدنى لرأس مال الحساب الافتتاحي ، والذي يختلف من وسيط لآخر.

من ناحية أخرى ، يتطلب الحساب التجريبي المجاني فقط اسمًا وعنوان بريد إلكتروني ، مما يمنح العملاء المحتملين فرصة “للتغلب على الإطارات” قبل الالتزام بأموال حقيقية. في العديد من الأماكن ، يمكنك إجراء عملية التحقق الفوري من الهوية والوصول إلى النظام الأساسي المباشر في بضع دقائق فقط. في الولايات المتحدة ، يتعين على المتقدمين أيضًا تقديم رقم ضمان اجتماعي للأغراض الضريبية.

قد يقدم وسطاء الفوركس والعقود مقابل الفروقات أيضًا خيارات حسابات متدرجة تلبي مستويات مختلفة من المخاطر والرسملة والخبرة:

الحساب المصغر: اللوت الواحد يعادل 1000 وحدة من الأداة المتداولة.

الحساب المصغر: اللوت الواحد يعادل 10000 وحدة من الأداة المتداولة.

الحساب القياسي: اللوت الواحد يعادل 100،000 وحدة من الأداة المتداولة.

مطلوب حد أدنى منخفض للاستثمار الأولي لفتح حساب Micro أو Mini. يتطلب الحساب القياسي استثمارًا أوليًا أعلى ، على الرغم من أن الحد الأدنى يختلف من وسيط لآخر. بالنظر إلى هذه المستويات ، من الأفضل اختيار حساب تداول يتناسب مع رأس المال الاستثماري الخاص بك.

خيارات الإيداع والسحب

يمكن تمويل الحساب الجديد من خلال شيك شخصي أو بطاقة خصم أو ACH أو تحويل بنكي أو خدمة عبر الإنترنت مثل Paypal أو Skrill. سيسمح بعض الوسطاء بتمويل بطاقات الائتمان ولكن هذا لم يعد نموذجيًا. يسمح العديد من الوسطاء أيضًا للعملاء باختيار عملتهم الأساسية ، والتي ستكون بلد المنشأ في معظم الحالات. قد يؤخر التمويل المكتمل من خلال الشيكات الشخصية أو المصرفية الوصول إلى الحساب حتى يتم تصفية تلك الأموال.

تختلف خيارات السحب من وسيط لآخر ويمكن أن يكون من الصعب العثور عليها في مواقع الويب. غالبًا ما يكون هذا مقصودًا ، حيث يسعى الوسيط إلى إخفاء الرسوم والتأخيرات القياسية في الوصول إلى الأموال المسحوبة. يمكن أن تختلف أوقات المعالجة من 24 ساعة إلى عدة أسابيع ، لذا اقرأ التفاصيل الدقيقة عن كثب لتجنب الإحباط. تخضع عمليات السحب أيضًا لمبالغ دنيا تختلف من وسيط لآخر ، وفي معظم الحالات ، يجب أن تمر من خلال مصدر التمويل الأصلي ، بسبب اعتبارات غسيل الأموال.

منصات الويب / سطح المكتب

منصة التداول هي بوابة العملاء إلى سوق الفوركس ، لذلك يجب على مقدم الطلب التأكد من أن الواجهة تؤدي جميع الوظائف اللازمة للتداول بشكل مربح ، وموثوق بها ، مع وجود عدد قليل من الشكاوى من الانقطاعات في المنتديات العامة. يوفر العديد من الوسطاء مجموعة مختارة من المنصات ولكن يجب على غالبية الوافدين الجدد الالتزام بالإعداد الافتراضي ، على الأقل في البداية. ابحث أيضًا عن إصدارات سطح المكتب والويب التي توفر وظائف متساوية.

يتم توفير معظم الأنظمة الأساسية من خلال موفري حلول الجهات الخارجية مثل MetaQuotes Software ، الحامل القياسي في صناعة الفوركس. يقوم بعض الوسطاء أيضًا ببناء منصات ملكية “داخلية” ، في محاولة لتمييز أنفسهم عن المنافسين في الصناعة. غالبًا ما توفر المنصة المملوكة ملكية مجموعة من الميزات غير الموجودة على نظام أساسي قياسي ، تتم إضافتها كرد فعل على المدخلات من قاعدة عملاء الوسيط.

ابحث عن هذه الميزات القياسية على جميع منصات التداول:

حزمة الرسوم البيانية الشاملة

قوائم مراقبة قابلة للتخصيص

مجموعة واسعة من المؤشرات الفنية

التداول بنقرة واحدة

إدخال أمر متطور

أدوات إدارة المخاطر

إدارة المحافظ

تلعب هذه الميزات دورًا مهمًا في ضمان تمتع المتداول الجديد بتجربة تداول سلسة ومثمرة. ومع ذلك ، فهي مسألة اختيار شخصي لأن معظم الأنظمة الأساسية تقدم نفس الأجراس والصفارات. يوفر الحساب التجريبي المجاني للوسيط طريقة مثالية للمتقدمين للعثور على أفضل ما يناسب خبرتهم ومستوى الرسملة. ابتعد ولا تنظر للوراء إذا لم يقدم الوسيط حسابًا تجريبيًا.

عند البحث عن وسيط فوركس أو CFD ، ستكتشف سريعًا الشعبية الهائلة لبرنامج MetaQuotes Software MetaTrader ، والذي يتم تقديمه الآن في أكثر من 80٪ من جميع الوسطاء في الولايات المتحدة وأوروبا وأستراليا. تعد هذه المنصة الناضجة خيارًا مثاليًا لمتداولي الفوركس الجدد نظرًا لسهولة التخصيص والرسوم البيانية القوية وواجهة برمجة التطبيقات التي تدعم مئات الوظائف الإضافية. النظام الأساسي متاح أيضًا من خلال سطح المكتب وعلى الويب ومن خلال الأجهزة المحمولة ، مما يتيح سهولة المزامنة أثناء التنقل.

منصات التداول عبر الهاتف المتحرك

يجب على جميع وسطاء الفوركس والعقود مقابل الفروقات توفير منصات تداول أقل حجمًا على الأجهزة المحمولة حتى لا تضطر إلى التحديق في شاشة الكمبيوتر طوال اليوم. يجب أن تتم مزامنتها تلقائيًا مع إصدارات سطح المكتب والويب ولكن لا تتوقع جميع ميزات الأنظمة الأساسية الأكبر حجمًا. تقدم المنصات الرئيسية ، بما في ذلك Metatrader ، الآن إصدارات للهواتف المحمولة والأجهزة اللوحية لنظامي التشغيل Android و iOS. لاحظ أن بعض الوسطاء سوف “يضعون علامتهم التجارية بأنفسهم” في منصات الأجهزة المحمولة الشهيرة ، لذا قد تحتاج إلى قراءة التفاصيل الدقيقة للعثور على أصل التطبيقات.

ميزات التداول

يحاول الوسطاء تمييز أنفسهم عن المنافسين في الصناعة من خلال تقديم خدمات إضافية ذات قيمة مضافة تشمل تحليل السوق المجاني وموجز الأخبار في الوقت الفعلي والبث المباشر وإشارات التداول. يتم تقديم معظم هذه الخدمات مجانًا ولكن قد يطلب الوسطاء حدًا أدنى لحجم الحساب للوصول إليها.

يجب على المتقدمين عمل قائمة مرجعية بالميزات المتقدمة عند التسوق من أجل وسيط. بالإضافة إلى الوظائف الإضافية القياسية ، ابحث عن الأدوات التي تشمل الماسحات الضوئية للسوق وشبكات VPN وتنبيهات الإشعارات. تحقق أيضًا من الخصومات أو التداول المجاني للعملاء ذوي الحجم الكبير. يبحث العديد من المتداولين عن الرسوم البيانية المتقدمة أو المنصات البديلة التي تتجاوز قدرات العروض القياسية. حتى أن بعض الوسطاء يقدمون تكاملًا مع طرف ثالث بحيث يمكن استخدام البيانات في الوقت الفعلي في منصة “جاهزة” ، مثل برنامج Elliott Wave.

يستفيد التجار اليوميون والمضاربون أيضًا من خدمات القيمة المضافة المتخصصة. بالنظر إلى الأطر الزمنية لهذه الاستراتيجيات ، ابحث عن مجموعة متنوعة من الأدوات لاستكشاف فرص التداول قصيرة الأجل. يمكن أن تشمل هذه خدمة الإشارة ، وأدوات مثل التقويم الاقتصادي ، وتصفية أخبار السوق ، وإصدارات الأرباح في الوقت الفعلي.

العمولات وينتشر

على عكس غالبية الأسواق المالية ، عادةً ما يربح وسطاء الفوركس والعقود مقابل الفروقات من خلال فروق الأسعار بدلاً من العمولات ، موضحين سبب إعلان العديد من هؤلاء الأشخاص عن خدماتهم على أنها “بدون عمولة”. يربح الوسطاء المال عن طريق أخذ السبريد لكل صفقة بيع وشراء تمر عبر أيديهم. يمثل السبريد الفرق بين سعر الشراء وسعر البيع. على سبيل المثال ، إذا تم تسعير عرض / طلب زوج العملات يورو / دولار أمريكي عند 1.0875 / 1.0878 ، فإن السبريد هو 1.0878 - 1.0875 = 3 نقاط.

بصفتك متداولًا في فوركس ، ستصادف ثلاثة أنواع من هياكل التكلفة. يعتمد النوع الذي تتلقاه على نموذج أعمال السماسرة:

السبريد الثابت: لا يتغير السبريد مع تذبذب السعر حتى تعرف التكلفة قبل التداول.

السبريد المتغير: السبريد متغير ويمتد وينكمش كرد فعل لتقلبات السوق.

العمولة: تحسب كنسبة مئوية من السبريد. يجب أن تعرف هذه التكلفة قبل التداول.

يفضل المتداولون الذين يبحثون عن إمكانية التنبؤ بتكاليف المعاملات فروق الأسعار الثابتة. على العكس من ذلك ، فإن المتداولين الذين يتطلعون إلى توفير المال من خلال توقيت الدخول والخروج يفضلون فروق الأسعار العائمة. في النهاية ، ستحدد احتياجات التداول المحددة وسجل المعاملات الاختيار الصحيح.

المكافآت والترقيات

قد يقدم الوسطاء مكافآت الحساب التي تشمل شهرًا أو أكثر من الصفقات بدون عمولة أو بدون تكلفة ، وخصومات الولاء ، وحتى أجهزة iPhone. أصبحت المكافآت والعروض الترويجية للمتداولين الدائمين شائعة جدًا أيضًا ، حيث يتلقى العملاء خصومات كبيرة أو سلة من الصفقات المجانية بعد اجتياز حد المعاملة الشهرية. قدم بعض الوسطاء أيضًا برامج مكافآت سخية تدفع للعملاء الذين يحققون “مستويات” الالتزام المالي.

دعم العملاء

ينسى الوافدون الجدد “تضمين” دعم العملاء عند اختيار وسيط لأنهم لا يفهمون دور هذه المجموعة في تجربة التداول النهائية. إنها ليست مسألة “ما إذا كنت ستحتاج إلى مساعدتهم ولكن” متى لأن الوقت سيأتي ، عاجلاً أم آجلاً ، عندما تكون هناك حاجة لخدمة العملاء السريعة لتجنب الخسائر المالية. عندما يحدث ذلك ، فأنت بحاجة إلى الوصول في الوقت المناسب إلى الأفراد المطلعين الذين لا يكرهون وظائفهم. نتيجة لذلك ، يجب عليك تأكيد أن الوسيط يوفر دعمًا موثوقًا للعملاء ، تم التحقق منه من خلال المراجعات وفي المنتديات العامة.

ابحث عن طرق متعددة للاتصال بدعم العملاء لأن بعض الوسطاء لا يزالون يعتمدون على أنظمة التذاكر القديمة ولا يقدمون دردشة في الوقت الفعلي أو رقمًا مجانيًا. يوفر جميع الوسطاء ذوي السمعة الطيبة للعملاء العديد من وسائل الاتصال ، بما في ذلك البريد الإلكتروني والدردشة الحية وتذكرة الدعم والهاتف المجاني. المحصلة النهائية: لا تضع نفسك في موقف غير مريح يتمثل في القلق بشأن ما سيفعله وسيطك بمشكلتك ... أو أموالك.

بحث

يقدم أفضل وسطاء الفوركس والعقود مقابل الفروقات الكثير من الموارد البحثية دون أي رسوم إضافية ، مما يسمح للمتداولين الجدد بإجراء “الغوص العميق” على العملات التي يرغبون في شرائها أو بيعها ، مع التركيز على الظروف الكلية أو تطوير المشكلات التي قد تؤثر على حركة السعر. يجب أن تتضمن هذه الموارد تقارير يومية من خبراء الفوركس ، وتحليلات فنية طويلة الأجل ، ومواعيد يجب مشاهدتها ، وندوات عبر الإنترنت تعرض عروضًا تقديمية لأزواج العملات الأجنبية الرئيسية والفرص الناشئة.

تعليم التاجر

يكشف عمق الموارد التعليمية في وسيط فوركس أو CFD عن مستوى التزامهم أو عدم التزامهم تجاه المتداولين الجدد. ابحث عن “أكاديمية” أو “جامعة” للتداول في الموقع ، مع العشرات من المقالات الحديثة المفيدة وبرامج الفيديو لتسريع التعلم وبناء المهارات مدى الحياة. على الجانب الآخر ، ابتعد إذا كان البحث من خلال موقع ويب للوسطاء فارغًا ، أو إذا كانت الموارد القليلة المتاحة قديمة أو مهملة.

تجربة التداول: من المبتدئ إلى المحترف

يحتاج تجار الفوركس الجدد إلى موارد الوسيط هذه للبدء في لعبة التداول:

التعليم الشامل: مجموعة من المواد التعليمية لمساعدة المتداولين الجدد في إتقان المهارات. يمكن أن يشمل ذلك ندوات عبر الإنترنت ، وبث مباشر ، ومقاطع فيديو ، ودورات تدريبية ، وأدلة ، ومقالات.

الحسابات التجريبية: يقدم الوسطاء ذوو السمعة الطيبة حسابات تجريبية مجانية. إنها مفيدة بشكل خاص عند بدء تشغيل أو اختبار قيادة منصة وسيط قبل فتح حساب حقيقي.

منصة سهلة الاستخدام: بصفتك متداولًا جديدًا ، لن تحتاج إلى برامج معقدة بها الكثير من الأجراس والصفارات. في الوقت الحالي ، ابحث عن منصة شائعة وسهلة التنقل بها الكثير من ميزات التخصيص.

مع تقدمك ، ستختلف احتياجات التداول الخاصة بك بشكل كبير عن احتياجات المتداول الجديد.

يحتاج متداولو الفوركس ذوو الخبرة إلى وسيط يقدم هذه الخدمات ذات القيمة المضافة:

أدوات تداول شاملة: مجموعة متنوعة من الأدوات بما في ذلك حاسبة العمولات والتقويم الاقتصادي والرسوم البيانية المتقدمة مع الكثير من المؤشرات والتداول بنقرة واحدة.

الرافعة المالية العالية: يسعى المتداولون المتمرسون إلى الرافعة المالية لمضاعفة رأس مالهم. فقط ضع في اعتبارك أن الرافعة المالية تزيد من المخاطر والمكافآت بالتساوي.

فروق أسعار منخفضة: يمكن أن تقوض فروق الأسعار الربحية على المدى الطويل. ابحث عن أنواع الحسابات ذات المستوى الأعلى التي تحبس فروق الأسعار المنخفضة وتقدم خصومات كبيرة.

أسئلة لطرحها على الوسيط

خاضع للتنظيم (وسيط)？

أين يقع (وسيط)

كيف (وسيط) كسب المال？

كيف يمكنني الإيداع في حساب (الوسيط)？

ما هو الحد الأدنى للإيداع لـ (الوسيط)？

كيف يمكنني سحب الأموال من (وسيط)？

ما هو الحد الأقصى للرافعة المالية لدى (الوسيط)？

كيف يمكنني فتح حساب مع (وسيط)？

هل (الوسيط) يستخدم MetaTrader أو منصة مملوكة？

ملخص

يعد العثور على أفضل وسيط فوركس أو CFD عملاً شاقًا ولكن الجهد المبذول يؤتي ثماره ، مما يحسن بشكل كبير آفاقك على المدى الطويل كمتداول. يوفر دليل المبتدئين هذا خطوة أولى جيدة في عملية الاختيار هذه. ومع ذلك ، فإن كل شخص مختلف وقد يتطلب خيارك الأفضل توازنًا دقيقًا بين تكاليف المعاملات والامتيازات والمنصات وجميع الموارد الأخرى اللازمة لتداول سوق الفوركس.

لتبسيط بحثك ، تجري FX Empire مراجعات متعمقة منتظمة لجميع وسطاء الفوركس وعقود الفروقات الرئيسيين ، مع فحص كل وسيط في قائمتنا الموصى بها للتأكد من أنها تلبي معايير الصناعة العالية. نحن نؤمن بشدة أن هذه المؤسسات المالية ستوفر الخدمات اللازمة للبقاء والازدهار في أسواقنا الإلكترونية الحديثة.